Mie Møller Bie
En tur til hæveautomaten kan vække bankens opmærksomhed
En stor kontanthævning kan virke som den mest naturlige sag i verden. Pengene står trods alt på ens egen konto.
Alligevel kan en tur til hæveautomaten ende med spørgsmål fra banken, hvis beløbet eller mønstret skiller sig markant ud.
I Frankrig bliver særligt 10.000 euro – omkring 74.700 kroner – fremhævet. Det er ikke en automatisk lovbestemt alarmgrænse, men hæves omkring dette beløb over kort tid, kan banken reagere og bede om en forklaring, fortæller Presse-Citron.
Det samme kan ske, hvis en kunde normalt kun hæver små beløb, men pludselig begynder at hæve store summer regelmæssigt.
Sådan er reglerne i Danmark
For en dansk bankkunde findes der ikke en tilsvarende offentlig beløbsgrænse, hvor en hævning automatisk udløser kontrol.
Her er det i stedet kundens normale økonomiske adfærd, der spiller en afgørende rolle.
Danske banker er underlagt hvidvaskreglerne og skal undersøge transaktioner, der virker usædvanlige. Derfor kan banken også spørge, hvad pengene skal bruges til, hvis en kunde hæver et stort beløb, oplyser Finanstilsynet.
Det betyder altså, at selv en helt lovlig hævning kan føre til spørgsmål.
Store hævninger bliver overvåget
Hvor meget der konkret kan hæves i en automat, afhænger desuden af banken, kortet og de grænser, der er knyttet til det.
Finanstilsynet har tidligere kritiseret en dansk bank, fordi dens overvågning ikke i tilstrækkelig grad sikrede, at gentagne og store kontanthævninger blev undersøgt.
Bankens spørgsmål betyder dog ikke i sig selv, at kunden er mistænkt for kriminalitet.
